Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Bekenntnis zur AML Richtlinie

Kingbilly Casino wird von Dama N.V. betrieben und unterliegt der Lizenz der Curaçao eGaming Behörde (Antillephone N.V.), Lizenznummer 8048/JAZ2020-13. Wir setzen die Anti-Geldwäsche-Vorgaben dieser Lizenzbehörde vollständig um und ergänzen sie durch interne Standards, die über die Mindestanforderungen hinausgehen.

Unser Ziel ist klar: Kriminelle Gelder dürfen unseren Spielbetrieb nicht als Kanal nutzen. Dafür betreiben wir ein mehrstufiges Präventionssystem aus Kundenerkennung, Transaktionsüberwachung und Verdachtsmeldungen. Verstöße gegen diese Richtlinie ziehen eine sofortige Sperrung des Kontos nach sich.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns zu drei Anlässen: bei der Registrierung erheben wir Ihre Stammdaten, vor der ersten Auszahlung prüfen wir Ihre Identität vollständig, und bei Überschreitung bestimmter Einzahlungs- oder Gewinnsummen führen wir eine vertiefte Prüfung durch. Sie können die Verifizierung auch jederzeit freiwillig vorab abschließen, damit Ihre erste Auszahlung nicht wartet.

• Registrierung: Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsbürgerschaft
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Schwellenwerte: vertiefte Prüfung bei erhöhten Summen oder ungewöhnlichem Spielverhalten

Benötigte Dokumente

Wir benötigen drei Dokumentarten: einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (etwa eine Versorgerrechnung oder einen Meldezettel, nicht älter als drei Monate) sowie den Nachweis, dass die genutzte Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft (zum Beispiel ein Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder ein Screenshot des E-Wallet-Kontos).

So läuft die Prüfung ab

Schritt für Schritt

Der gesamte Ablauf ist darauf ausgelegt, dass Sie ihn in wenigen Minuten erledigen können. Nach dem Hochladen prüft unser Compliance-Team Ihre Dokumente in der Reihenfolge des Eingangs.

Ihre Dokumente behandeln wir wie vertrauliche Finanzdaten: Sie werden verschlüsselt übertragen, in einem Zugriffskontrollsystem gespeichert und nur von befugten Mitarbeitern der Verifizierungsabteilung eingesehen. Wir geben sie niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Pflicht der Lizenzbehörde verlangt dies.

• Profil öffnen und den Bereich Verifizierung aufrufen
• Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethoden-Nachweis fotografieren oder scannen
• Dateien hochladen, alle vier Ecken und alle Angaben müssen sichtbar sein
• Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 24 Stunden
• Bestätigung per E-Mail, danach stehen alle Auszahlungsfunktionen offen

Wann wir nachfragen zu Mitteln

Bei hohen Einzahlungssummen, auffälligen Mustern oder großen Gewinnauszahlungen können wir Sie um einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die Lizenzbehörde auferlegt.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohn- und Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder Veräußerung von Vermögenswerten sowie Erbschafts- oder Schenkungsunterlagen. Die Nachfrage stellen wir sparsam und nur, wenn die Summen oder das Verhaltensmuster den gesetzlich definierten Rahmen überschreiten.

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Limits und Regeln

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Es erkennt untypische Muster, etwa kurz aufeinanderfolgende große Einzahlungen mit sofortiger Auszahlung des unveränderten Betrags, und leitet solche Fälle an unser Compliance-Team weiter.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel). Wurde mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig. Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Tether und Litecoin behandeln wir mit denselben Kontrollen wie klassische Zahlungsmittel.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Solange die Verifizierung aussteht, bleibt Ihr Konto für Einzahlungen und Spieltrieb offen, aber Auszahlungen sind gesperrt. Geben Sie die angeforderten Dokumente nicht oder nicht in ausreichender Qualität nach, schließen wir die Prüfung nicht ab, und die Auszahlung bleibt eingefroren.

Stellen wir bei der Prüfung falsche Angaben, gefälschte Dokumente oder ein Konto fest, das gegen unsere Nutzungsbedingungen verstößt (etwa Mehrfachkonten oder Nutzung aus einem eingeschränkten Land), sperren wir das Konto sofort und erstatten den zuletzt eingezahlten Saldo auf die ursprüngliche Zahlungsmethode. Gegen Maßnahmen können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden, der rund um die Uhr erreichbar ist.

Besteht der Verdacht auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung, sind wir verpflichtet, eine Meldung an die zuständige Behörde der Lizenzjurisdiktion zu erstatten. In einem solchen Fall dürfen wir Ihnen die Meldung nicht mitteilen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Regulierungsbehörde und der möglichen Abwehr von Ansprüchen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Sie können jederzeit Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten verlangen; unser Support-Team unter [email protected] bearbeitet solche Anfragen unverzüglich.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, bei der Registrierung genügen Ihre Stammdaten. Die vollständige Dokumentenprüfung führen wir vor der ersten Auszahlung durch. Sie können sie aber jederzeit vorab abschließen, um die Auszahlung zu beschleunigen.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Kingbilly Casino?

In der Regel prüft unser Compliance-Team Ihre Dokumente innerhalb von 24 Stunden. Bei unleserlichen Unterlagen oder zusätzlichen Rückfragen kann es länger dauern.

Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Bei hohen Summen oder auffälligen Mustern verlangt es unsere Lizenzbehörde. Der Nachweis kann durch Lohnzettel, Steuerbescheide oder Kontoauszüge erfolgen und wird ausschließlich von unserem Compliance-Team eingesehen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Nein, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Wurde mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig auf diese Methoden.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir bewahren sie verschlüsselt und zugriffsgeschützt mindestens fünf Jahre auf, wie es unsere Lizenz vorschreibt, und löschen sie danach sicher. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn eine gesetzliche Pflicht besteht.